Про банки и взаимоотношении с ними!
Уважаемый клиент!
В соответствии с Законодательством РФ просим Вас разъяснить характер операций и указать источники происхождения денежных средств по регулярному пополнению счета в центрах мобильной связи .
Также просим Вас разъяснить характер переводов денежных средств физическим лицам с назначениями платежей. В случае если данные операции совершались на основании документов, просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адресaml@svyaznoybank.ru.
Будем признательны, если Вы представите ответ до "29" мая 2012г.
Надеемся на взаимопонимание.
Уважаемый Клиент! Если у Вас есть вопросы или претензии по продуктам Банка, просим Вас обращаться в Центр поддержки клиентов Связной Банк по телефону 8 800 100 00 05 или написав письмо на адресinfo@svyaznoybank.ru
Управление финансового мониторинга
Связной Банк (ЗАО)
В связи с запросом об источнике денежных средств, находящихся на моем лицевом счете в [Наименование банка], поясняю, что данные денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
В соответствии со Статьей 158 ГК РФ п.2, «сделка, которая может быть совершена устно, считается совершенной и в том случае, когда из поведения лица явствует его воля совершить сделку». В данном случае факт совершения переводов денежных средств физическими лицами со своих банковских счетов либо банковских карт на мой лицевой счет является их волей в качестве дарителей совершить договоры дарения денежных средств в устной форме. С моей стороны, факт принятия мной данных денежных средств на моем лицевом счете в полном объеме является моей волей в качестве одаряемого совершить данные договоры дарения в устной форме.
"Благодарим Вас за предоставленный ответ. Анализ полученного ответа выявил отсутствие разъяснений характера операций и указать источники происхождения денежных средств по регулярному пополнению счета с момента открытия счета по настоящее время в центрах мобильной связи "Связной".
Также просим Вас разъяснить характер операций по переводу денежных средств, полученных Вами в качестве дарения, на счета других физических лиц. В случае если данные операции совершались на основании документов, просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адресaml@svyaznoybank.ru.
Надеемся на взаимопонимание."
"В связи с повторным запросом об источнике денежных средств, находящихся на моем лицевом счете в Связном банке, поясняю, что данные денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
Полученные мной средства в качестве дарения были перечислены на счета других физ. лиц тоже в качестве дарения. Это не противоречит действующему законодательству РФ.
Дальнейшие вопросы касаются вмешательства в личную жизнь гражданина РФ и являются неправомерными.
Надеюсь на взаимопонимание.
Если подобные операции не устраивают Связной банк, прошу закрыть мой счет и на основании ст. 859 ГК РФ выплатить весь остаток по счету. (К счастью, затянуть этот процесс до бесконечности не получится, так как если при закрытии счёта банк в течение 7 дней не выплатит остаток по счёту ему грозит отзыв лицензии, а на это ни один банк не пойдёт!)
Ценная информация !
Спасибо )
Вот это надо принять к сведению и этим же руководствоваться!!!!!
Молодец! Вотбы еще подобные формулировки для украинских банков и статьи ГК Украины.
Да )) Это то что надо! Спасибо! Давно волновал этот вопрос, оказывается все просто =)